Het belang van verplichte opleidingen in de financiële sector: van compliance in strikte zin tot bijscholing
Geschreven door Martin Haegheman | Febelfin Academy, Betty Dupont | Crelan, 22/01/2025 • Compliance & Audit
Levenslang leren is een evidentie in de banksector, niet alleen vanwege het dynamische karakter van de sector, maar ook omdat de toezichthouder op verschillende niveaus strikt toezicht dient te houden op de opgelegde regels. Binnen het brede aanbod van opleidingen spelen compliance opleidingen dan ook een bijzondere rol.
Compliance opleidingen zijn onmisbaar om te voldoen aan wettelijke vereisten en zo de organisatie compliant te houden. Daarnaast ondersteunen ze de deskundigheid van Compliance Officers en hun teams, die een sleutelrol spelen in het naleven van de complexe regelgeving.
Verplichte opleidingen voor alle medewerkers: de rol van compliance
Er bestaat heel wat regelgeving, zowel op Europees als op nationaal niveau die bepaalt aan welke criteria dienstverlening en producten van financiële instellingen moeten voldoen. Deze strikte regels weerspiegelen de belangrijke maatschappelijke rol van de financiële sector, waar betrouwbaarheid, transparantie en rechtszekerheid cruciaal zijn. Daarbij wordt uiteraard niets aan het toeval overgelaten. Het is de verantwoordelijkheid van de organisaties om ervoor te zorgen dat hun medewerkers de juiste capaciteiten en kennis hebben, én dat ze voldoen aan alle wettelijk bepaalde criteria, door hen gepast op te leiden. Denken we maar aan bijvoorbeeld MiFID, AML, de DORA-richtlijn en de AI Act.
Compliance Officers zien erop toe dat alle vereiste opleidingen worden opgenomen in een opleidingsplan dat wordt uitgerold in de organisatie . Zij monitoren de voortgang en zorgen ervoor dat de organisatie niet in conflict komt met regelgeving, wat kan leiden tot zware boetes of reputatieschade.
Betty Dupont: Via een compliance risk assessment inventariseren wij de relevante risico’s waar medewerkers mee geconfronteerd worden. Op basis daarvan adviseren wij de opleidingsverantwoordelijke over het domein, bijvoorbeeld MiFID of AML, de spreiding binnen de organisatie en de vorm waarin we de opleiding(en) kunnen aanbieden.
“Het is de bedoeling dat medewerkers hun dagelijkse taken correct en veilig kunnen uitvoeren, én dat ze tegelijk ook voldoen aan de wettelijke eisen die aan hun rol zijn verbonden.”
Martin Haegheman: Binnen compliance kan de E-learning een bijzonder handige leervorm zijn om basiskennis, die voor veel medewerkers verplicht is, snel, efficiënt en traceerbaar te delen binnen je organisatie. Bovendien zijn ze de start voor kennisverdieping naargelang de doelgroep en hun behoeften. Zo werden er bijvoorbeeld door Febelfin Academy E-learnings ontwikkeld omtrent ESG, de bankierseed, belangenconflicten en AI-geletterdheid. Deze E-learnings kunnen bovendien afgestemd worden op de specifieke noden van een bepaalde organisatie.
Bijscholing van compliance officers: gespecialiseerde expertise
Naast de focus op algemene opleidingen voor de medewerkers van de organisatie, staat ook de voortdurende ontwikkeling van Compliance Officers en hun teams centraal. Voor deze cruciale taak vereist de regelgever dat zij de vereiste kennis en ervaring hebben, dat ze bepaalde certificaten behalen én dat ze zichzelf blijven bijscholen. Voor een overzicht van de bijscholingsverplichting in compliance verwijzen we je naar onze website.
Martin Haegheman: De ‘typische’ compliance bijscholingsopleidingen zijn opgebouwd rond een bepaalde wetgeving of reglementering. Ze hebben als doel de betekenis en de reikwijdte van de regels beter te begrijpen, de betrokken partijen te identificeren en de regels toe te passen op de praktijk binnen de organisatie.
Betty Dupont: De rol van het compliance departement binnen de organisatie is vaak heel ruim. Compliance medewerkers moeten daarom een beetje ‘van alle markten thuis zijn’ en een brede algemene financiële kennis hebben van bijvoorbeeld financiële producten en het toezichtskader, maar ook van nieuwe ontwikkelingen op gebied van bijvoorbeeld betalingsverkeer of fintech.
Daarnaast zijn ook soft skills alsmaar belangrijker binnen compliance. Het is één ding om de compliance voorschriften te kennen en ze op de juiste manier toe te kunnen passen, maar hoe communiceer je ze vervolgens het beste naar de betrokken partijen opdat ze ook effectief zouden nageleefd worden.
“Compliance teams moeten op de hoogte blijven van regelgeving, maar meer dan ooit hebben zij ook goede soft skills nodig en een grondig begrip van producten, diensten en nieuwe ontwikkelingen, om de risico’s en uitdagingen voor de organisatie effectief aan te pakken.”
Martin Haegheman: Binnen het opleidingsaanbod van Febelfin Academy koppelen we vaardigheden zoveel mogelijk aan financieel technische kennis, zoals we bijvoorbeeld communicatie skills integreren in het traject ‘Qualified Operational Compliance Professional’. Dit zorgt voor meer efficiëntie en een positieve perceptie van compliance.
Een samenspel van verplichting en ontwikkeling
Hoewel verplichte opleidingen in eerste instantie vanuit compliance oogpunt worden opgelegd, bieden ze ook waardevolle kansen aan organisaties en hun medewerkers. Ze vergroten de expertise van medewerkers, laten hen kennis maken met andere domeinen dan degene waarin ze actief zijn, en ze versterken het vertrouwen van klanten en toezichthouders in de organisatie. Door opleidingen te combineren met een focus op ontwikkeling, ontstaat een cultuur van kennisdeling en kwaliteitsverbetering binnen de organisatie.
“Het volgen van de juiste opleidingen is niet alleen een verplichting, maar ook een kans om te groeien als professional en bij te dragen aan een toekomstbestendige organisatie. Compliance kan daarin een mooie rol spelen.”
Voor meer informatie over opleidingen in het domein van compliance kan je contact opnemen met Martin Haegheman. Ons BD-team kan je ook adviseren over het organiseren van onze opleidingen op maat van je organisatie of je team.
