La lutte contre le blanchiment de capitaux (AML V): de la cybercriminalité au financement du terrorisme

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La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est plus que jamais d’actualité. En 2021, le cadre réglementaire issu de la transposition de la cinquième directive anti-blanchiment (AML V) est entré en vigueur.

Cette formation vous permet d’acquérir les connaissances de base pour appliquer une politique anti-blanchiment au sein d’une institution financière à travers 5 modules :

connaissances générales et contexte ;
délits sous-jacents ;
cybercriminalité ;
modus operandi ;
cas pratiques.

Vous pouvez vous inscrire à chaque module séparément, de façon à choisir les sujets les plus pertinents pour votre domaine d’activité.

Prix par module: membres 510 euro - non-membres 610 euro

Les objectifs de cette formation sont les suivants :

donner des explications sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et aborder ces sujets sur la base d’une « crime time line » et du modèle en 3 phases ;
comprendre les typologies AML/CFT utilisées dans les économies non cash-based et cash-based ;
acquérir des connaissances et une compréhension des typologies AML/CFT, suivant un classement en différentes catégories ;
pouvoir situer tous les acteurs dans les différentes étapes de la lutte préventive et répressive contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
offrir un aperçu des sensibilités spécifiques au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme dans le contexte du Corporate Banking, du Private Banking, des Fonds d’investissement et Services de paiement et de la Monnaie électronique ainsi que du Correspondant Banking ;
travailler sur des exemples pratiques et des cas concrets.

Cette formation se distingue d’autres formations AML/CFT par son approche définie comme « Typology Based Approach » qui permet de mieux comprendre les indicateurs potentiels de blanchiment de capitaux et/ou de financement du terrorisme ; elle est complémentaire aux formations AML/CFT plus classiques.

Découvrez dans cette brochure plus d'informations sur la façon dont les banques fonctionnent comme des gardiennes dans la lutte contre le blanchiment d'argent : Cliquez ici.

Catégorie Compliance & audit

Niveau Avancé

Forme d’apprentissage Formation en classe

Prix total *

Membres: € 2.750
Non-membres: € 3.250
Partenaires/ BZB: € 2.750
Partenaire CP200 (Cefora): € 2.375
Incompany: sur mesure, prix à la demande

* Avez-vous droit à une intervention ou des subventions?
* Prix : prestation dans le cadre du recyclage régulier, exonérée de TVA

Heures de Recyclage Banque: 30h général
Assurances: 30h général
Crédit à la consommation: 30h général
Crédit hypothécaire: 30h général
Compliance: 30h

Recyclage

Manifestez votre intérêt lorsqu’aucune date n’est disponible, la date planifiée ne convient pas et/ou la session existante est complète. Dès que 5 personnes sont inscrites sur la liste d'intérêt, nous vous proposons une nouvelle date. Votre inscription sur la liste d'intérêt est gratuite et n'induit aucune obligation.

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Groupe cible

La formation peut être suivie par différents groupes cibles :

toutes les personnes qui travaillent dans une institution financière ;
les personnes employées dans une banque ;
les personnes employées dans une compagnie d’assurances ;
les collaborateurs qui entrent en contact avec des fonds de placement (fonds, management company, custodian, transfer agent, distributeur) ;
les collaborateurs de la compliance ;
les auditeurs internes ;
les collaborateurs du département juridique.

Connaissances préalables

Formation de niveau avancé : cette formation requiert une connaissance générale de base du sujet.

Programme

CONTENU

Module 1 (durée : 6 heures) (heures de recyclage: Compliance, Assurance, Banque, Crédits hypothécaires, Crédits à la consommation 6 heures général)

Introduction
- Objectif de la formation
- Crime time line (situation)
- Organigramme – lutte AML/CFT
- Qu’est-ce que le blanchiment de capitaux ?
- Pour quoi est-il utilisé ?
- Qu’est-ce qui rend le « blanchiment de capitaux » attrayant pour les criminels ?
- Contexte historique de la notion de « blanchiment de capitaux »
- Conséquences économiques et sociales du blanchiment de capitaux
- Modèle de blanchiment de capitaux : trois phases
- Risk based approach
- Acteurs du blanchiment de capitaux
- Chaîne de déclaration et d’investigation
- Relation entre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Typologies de blanchiment de capitaux
- Catégories de blanchiment de capitaux
- Typologie en fonction de la catégorie du déclarant
- Typologie en fonction de la phase de blanchiment
- Typologie en fonction de l’infraction à la législation contre le blanchiment d’argent
- Typologie en fonction des obligations professionnelles
- Typologie en fonction de la stratégie
- Typologie en fonction des jugements et arrêts
- Typologie en fonction des délits sous-jacents
- Typologie en fonction du modus operandi

Module 2 : Typologies - délits sous-jacents - criminalité (non) financière (durée : 6 heures) (heures de recyclage: Compliance, Assurance, Banque, Crédits hypothécaires, Crédits à la consommation 6 heures général)

Introduction
- Objectif de la formation
- Crime time line (situation)
- Risk Based Approach - RBA
- Modèle de blanchiment de capitaux : trois phases
- Acteurs du blanchiment de capitaux
- Délimitation du sujet de la formation
- Typologies de blanchiment de capitaux
- Catégories de blanchiment de capitaux
Criminalité financière
- Criminalité financière versus criminalité non financière
- Types de criminalité financière
- Catégories de criminalité financière
- Criminalité financière simple
- Criminalité financière semi-organisée
- Criminalité financière organisée
- Comment expliquer la criminalité financière ?
- Criminalité verticale et horizontale
- Criminalité verticale
- Criminalité horizontale
- Cybercriminalité organisée

Module 3 : Typologies - délits sous-jacents - Cybercriminalité (durée : 6 heures) (heures de recyclage: Compliance, Assurance, Banque, Crédits hypothécaires, Crédits à la consommation 6 heures général)

Introduction
- Crime time line (situation)
- Risk Based Approach - RBA
- Modèle de blanchiment de capitaux : trois phases
- Acteurs du blanchiment de capitaux
- Délimitation du sujet de la formation
- Typologies de blanchiment de capitaux
- Catégories de blanchiment de capitaux
Cybercrime
- Qu’est-ce que la cybercriminalité ?
- Types de cybercriminalité
- Criminalité financière versus cybercriminalité
- Catégories de cybercriminalité
- Cybercriminalité organisée
- Fraude de type « Boiler Room »
- Fraude au CEO
- Fraude pyramidale
- Fraude à la Ponzi
- Fraude aux cryptomonnaies
- Fraude aux options binaires
- Cybercriminalité simple et semi-organisée

Module 4 : Typologies - modus operandi (durée : 6 heures) (heures de recyclage: Compliance, Assurance, Banque, Crédits hypothécaires, Crédits à la consommation 6 heures général)

Introduction
- Objectif de la formation
- Crime time line (situation)
- Risk Based Approach - RBA
- Modèle de blanchiment de capitaux : trois phases
- Acteurs du blanchiment de capitaux
- Délimitation du sujet de la formation
- Typologies de blanchiment de capitaux
- Catégories de blanchiment de capitaux
Modus operandi
- Schtroumpfage - structuration
- Contrebande d’argent liquide
- Comptes de passage
- Transactions en or et en diamants
- Funneling accounts
- Trusts
- Professions non financières (professions juridiques et métiers du chiffre)
- Transferts internationaux
- Walking accounts
- Organisations à but non lucratif
- Technique de compensation
- Abus du secteur des assurances
- Abus du secteur immobilier
- Conversion des actifs
- Entreprises de service monétaire
- Money Mules
- Blanchiment de capitaux fondé sur le commerce - TBML (Trade Based Money Laundering)
- Générateurs de cash
- Business Recycling – co-mingling
- Sociétés de façade - Sociétés écrans - Sociétés préconstituées
- Sociétés dormantes
- Correspondent banking
- Zones franches
- Nouveaux modes de paiement
- Offre d’emploi – « Work-at-home Plans »
- Comptes de casino
- Laundromat
- Prêts back-to-back
- Professional Money Laundering Facilitators
- Abus de personnes morales
- Structures sociales internationales complexes
- Hommes de paille

Module 5 : Cas pratiques pour les ateliers (durée : 6 heures) (heures de recyclage: Compliance, Assurance, Banque, Crédits hypothécaires, Crédits à la consommation 6 heures général)

Les 5 modules peuvent être suivis séparément. Pour le module 5, il peut être utile d’avoir acquis les connaissances des modules 1,2,3,4.

INFORMATIONS PRATIQUES

Durée : 5 journées de formation (5 x 6 heures de formation)
Horaire : 09:00 à 17:00
Lieu : Febelfin Academy : Phoenix building, Boulevard du Roi Albert II 19, 1210 Bruxelles

Préparation des participants : Connectez-vous à la plateforme d’apprentissage my.febelfin-academy.be pour préparer la formation et télécharger le matériel d’apprentissage.

Méthodologie

Une « Formation en classe » se suit en groupe. Vous êtes présent avec les autres participants et le professeur à un moment convenu dans la même salle de cours. Il existe des possibilités d'interaction et de feed-back, tant des participants à l’enseignant qu’inversement. Le matériel didactique se compose comme base d’une présentation via la plateforme d’apprentissage MyFA, complétée de supports divers tels que syllabus numérique, présentation, extraits audiovisuels…

Matériel didactique: Présentation Powerpoint