Traject - Certified Compliance Officer

Doelgroep

De opleiding kan gevolgd worden door diegenen die een erkenning wensen te verwerven van de FSMA als "Certified Compliance Officer" voor de financiële sector. Zie voorwaarden in het reglement van de FSMA. 

Het traject zoals het hierboven omschreven staat, omvat het volledige traject Compliance Officer, inclusief beleggingsdiensten (“Certificaat Module A & B”). Dit traject geeft de kandidaat de mogelijkheid om de rol van Compliance Officer op te nemen in elk type financiële instelling die verplicht zijn een erkend Compliance Officer aan te stellen (kredietinstellingen, belegginsondernemingen, beheervennootschappen van ICB, zelfbeheerde ICB of beheerders van openbare AICB, met uitzondering van verzekeringsondernemingen). De kandidaat kan er ook voor opteren om een meer beperkte versie van het traject te volgen (“Certificaat Module B”), waarbij beleggingsdiensten zullen worden uitgesloten van het praktisch examen van de kandidaat. De kandidaat zal in deze optie niet worden bevraagd inzake module 2 en elementen die specifiek op beleggingsdiensten gericht zijn uit de overige modules. Deze materie maakt nog wel deel uit van het theoretisch examen en de opleidingsdagen die de kandidaat dient te volgen. De keuze voor het beperkte traject zal een invloed hebben op het type instelling waar de kandidaat achteraf de rol als Compliance Officer kan opnemen, dit kan dan immers enkel nog in voormelde instellingen voor zover deze geen beleggingsdiensten verlenen. Indien de kandidaat nadien alsnog het Certificaat Module A & B zou willen bekomen, dient de kandidaat op dat moment het volledige praktische examen af te leggen, met inbegrip van de materie inzake beleggingsdiensten”

Vereiste voorkennis

Expert level opleiding: deze opleiding vereist een grondige kennis van het onderwerp.

Programma

Programma

Programma en tijdschema

Gezien de FSMA en NBB dit initiatief gezamenlijk uitwerken, is een reglement met kennisvereisten door beide instanties uitgewerkt.*

Eens dat je inschrijving op het traject is bevestigd en de betaling goed ontvangen. De deelnemer krijgt ineens toegang tot de didactisch leermateriaal beschikbaar onder MyFa.

1) Voorstudie

Dit omvat de 6 syllabi per submodule in pdf-formaat, evenals de oefenvragen per submodule/syllabus.

Syllabus:

Module 1: Ethiek en Integriteit

Module 2: Gedragsregels voor financiële instrumenten en verzekeringen

Module 3: Gedragsregels voor traditionele bankproducten

Module 4: Voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme en de naleving van de financiële embargo's

Module 5: Producten en productinformatie

Module 6: Markten

2) Theoretisch examen

Het theoretisch examen dat voor de workshops plaatsvindt, wordt afgenomen op papier via een multiplechoicetest van 42 vragen, met giscorrectie van (-0,25 punten) bij een fout antwoord. De duur van het examen is 2 uur.
Je dient hierop een minimumscore van 60% te behalen om de workshops te mogen volgen. De datum van je theoretisch examen word bevestig onder je profiel van MyFa.

3) 3 - daagse workshop

Deze workshops hebben tot doel de cursisten voor te bereiden op het gereglementeerd examen 'Certified Compliance Officer'. Tijdens de workshops komen praktische toepassingen van theoretische concepten aan bod. Dit gebeurt aan de hand van case-studies, trends en bijzondere ontwikkelingen, interactieve review met vraag-en-antwoordsessies van elk van de vereiste kennisdomeinen.

4) Praktijkexamen

Een praktijkexamen voor een jury aan de hand van praktijkcases dat na de workshops plaatsvindt.

Een score van 60% is vereist.

INHOUD

Module 1: Ethiek en Integriteit

De hoeksteen voor een goede werking van het financieel stelsel is het vertrouwen van het publiek. Dit vertrouwen steunt in grote mate op de reputatie, de integriteit en het ethische gedrag van financiële instellingen. Financiële instellingen dienen dan ook passende maatregelen te nemen om het risico op reputatieschade en mogelijke financiële schade wegens de niet-naleving van wettelijke en reglementaire voorschriften door henzelf of hun werknemers (het zgn. "compliance risico"), zoveel mogelijk te beperken.

In deze module zal kort worden stilgestaan bij de maatregelen die financiële instellingen dienen te nemen om het compliance risico op een afdoende wijze te beheersen. Hierbij zal onder meer aandacht worden besteed aan de verplichting van financiële instellingen om een integriteitsbeleid uit te werken en een passende onafhankelijke compliance functie op te richten. Daarnaast wordt in deze module ook stilgestaan bij de maatregelen die ondernemingen dienen te treffen in het kader van het beheersen van belangenconflicten, alsook bij de vereisten die gelden inzake beloningsbeleid. Tot slot behandelt module 1 de perifere Compliance domeinen, zoals non–discriminatie, FATCA en privacy.

Module 2: Gedragsregels voor financiële instrumenten en verzekeringen

Deze module bevat de gedragsregels ("conduct of business rules") die gereglementeerde ondernemingen dienen na te leven in het kader van het verlenen van beleggingsdiensten (MiFID II) en verzekeringsbemiddelingsdiensten (IDD). Er wordt ingegaan op de verschillende aspecten van deze twee regelgevende kaders, zoals informatieverstrekking, rapportering, "ken jouw cliënt"- verplichtingen, etc.

Module 3: Gedragsregels voor traditionele bankproducten

Deze module bevat de gedragsregels ("conduct of business rules"), met een focus op de informatieverstrekkingsverplichtingen (andere dan deze specifiek gelinkt aan de producten of publiciteit), die gereglementeerde ondernemingen dienen na te leven wanneer zij diensten verrichten inzake spaarrekeningen en andere deposito’s, kredieten, betalingsdiensten en financiële planning. Er wordt ook ingegaan op de regels inzake oneerlijke handelspraktijken, die in het algemeen van toepassing zijn wanneer gereglementeerde ondernemingen diensten verlenen aan hun cliënten.

Module 4: Voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme en de naleving van de financiële embargo's

De integriteit en reputatie van financiële instellingen en het vertrouwen van het publiek in het financiële stelsel in zijn geheel zou ernstig worden geschaad indien personen de instellingen en het financieel stelsel zouden kunnen gebruiken om de herkomst van de opbrengsten van misdrijven te verhullen, rechtmatig of onrechtmatig verkregen gelden aan te wenden voor terroristische doeleinden of financiële sancties te omzeilen. Om deze reden dienen financiële instellingen in het kader van hun integriteitsbeleid dan ook passende maatregelen uit te werken om te voorkomen dat zij worden gebruikt voor het witwassen van misdaadgeld en/of de financiering van terrorisme en om de naleving van de financiële sanctiemaatregelen te garanderen.

In deze module wordt ingegaan op de verplichtingen inzake de bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme en de naleving van financiële embargo's.

Module 5: Producten en productinformatie

In deze module worden de verplichtingen gegroepeerd die te maken hebben met het ontwikkelen en verdelen van financiële producten, waaronder de vereisten inzake productkennis, productontwikkeling, monitoring en review, de principes inzake producttoezicht zoals gehanteerd door de FSMA en specifieke informatie- of publiciteitsvereisten die gelden inzake financiële producten. Daarnaast wordt ook een overzicht gegeven van de gedragsregels die van toepassing zijn bij het beheer van instellingen voor collectieve belegging, alsook van de vereisten die instellingen voor collectieve belegging dienen toe te passen in het kader van risicobeheer.

Module 6: Markten

In deze module wordt een overzicht gegeven van de verplichtingen die rusten op de gereglementeerde ondernemingen om de integriteit en de goede werking van de financiële markten te bevorderen ("market conduct rules"). Er wordt ingegaan op de verplichtingen inzake marktmisbruik, alsook op de marktregels (transactierapportering en vereisten inzake short selling).

*Koninklijk besluit van 15 april 2018 tot goedkeuring van het reglement van de Nationale Bank van België van 6 februari 2018 betreffende de deskundigheid van de verantwoordelijken voor de compliancefunctie en Koninklijk besluit van 15 april 2018 tot goedkeuring van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten van 28 februari 2018 tot wijziging van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten betreffende de erkenning van complianceofficers.

Hier kan je het examenreglement  vinden.

PRAKTISCHE INFORMATIE

• Duurtijd: Voorstudie (syllabi + oefenplatform) +  Theoretisch examen + 3-daagse opleiding ( workshop, 6 lesuren per dag) en praktisch examen (1 uur)
• Uren: 09:00 tot 17:00 
• Plaats: Febelfin Academy, Phoenix gebouw - Koning Albert II-laan 19 1210 Brussel
• Extra info: Deze opleiding staat los van ''Functie en kennisdomein van de compliance officer: E-learning met examen"; indien je was ingeschreven voor de E-learning en nu het traject wenst te volgen, betaal je afzonderlijk voor beide producten. De toelichtingsnota bij indiening van een aanvraag tot erkenning van compliance officers bij de FSMA kan je hier vinden: http://www.fsma.be/~/media/Files/fsmafiles/erkenning_complianceofficers/nl/toelichtingsnota.ashx

Methodologie

Een ‘Klassikale opleiding’ volg je in groep. Je bent samen met de andere deelnemers en de docent aanwezig op een afgesproken tijdstip in hetzelfde leslokaal. Er is mogelijkheid tot interactie en feedback, zowel van de deelnemers naar de docent toe als omgekeerd. Het lesmateriaal bestaat als basis uit een presentatie via het MyFA leerplatform , aangevuld met diversen zoals (digitale syllabus, presentatie, audiovisuele fragmenten, …).

Lesmateriaal:

• PowerPoint presentatie (slides);
• syllabi;
• oefenvragen.