Fraude in kredietdossiers
De opleiding geeft eerst een theoretische toelichting over wat (krediet)fraude is. Vervolgens bekijken we de (mogelijk) tussenkomende partijen en het project in een (frauduleus) kredietdossier. Later tonen we hoe we frauduleuze documenten kunnen herkennen; we passen daarbij de theorie in de praktijk toe op een aantal concrete voorbeelden en we overlopen een aantal cases met kredietfraude. De focus ligt op kredieten naar consumenten toe.
Deze opleiding heeft als doelstelling om:
- het regelgevend en wettelijk kader omtrent kredietfraude bij te brengen;
- de tekens te leren herkennen die kunnen wijzen op fraude;
- aan te tonen hoe een geval van kredietfraude moet worden aangepakt.
Totale prijs *
Leden: € 550
Niet-leden: € 650
Partners/ BZB: € 550
Partner PC200 (Cevora): € 475
Incompany: op maat, prijzen op aanvraag
* Prijs: prestatie in het kader van permanente beroepsopleiding, vrijgesteld van BTW
Bijscholingsuren
Bank: 2u algemeen
Verzekeringen: 2u algemeen
Consumentenkrediet: 2u algemeen en 2u sectorspecifiek
Hypothecair krediet: 2u algemeen en 2u sectorspecifiek
Bijscholing
Beschikbare data
25/03/2025 - 09:00u - 17:00u - Fraude in kredietdossiers
23/09/2025 - 09:00u - 17:00u - Fraude in kredietdossiers
Geef ons jouw interesse door indien er geen datum beschikbaar is, de geplande datum voor je niet past en/of deze sessie volzet is. Van zodra een vijftal personen ingeschreven zijn op de interesselijst stellen wij jou een nieuwe datum voor. Jouw inschrijving op de interesselijst is kosteloos en zonder enige verplichting.
Doelgroep
De opleiding kan gevolgd worden door kredietgevers en bemiddelaars in consumenten- en hypothecair krediet.
Vereiste voorkennis
Advanced level opleiding: deze opleiding vereist een algemene basiskennis van het onderwerp.
Programma
INHOUD
- Fraudemanagement en regelgeving
- Wat is fraude?
- Wat is kredietfraude?
- De soorten fraudeurs
- De fraudedriehoek
- Fraudemanagement: first defence
- Regelgevend kader
- Wettelijk kader: anti-witwas
- Wettelijk kader: fiscale deontologie
- De tussenkomende partijen en de kredietaanvraag (=project): knipperlichten
- De tussenkomende partijen
- De klant / kredietnemer
- De occasionele tussenpersoon
- De criminele organisatie
- De agent / het personeelslid
- De kredietaanvraag / het project
- Speciale aandacht voor het witwasaspect bij fraude in Immo-kredietdossiers
- De tussenkomende partijen
- Kritische vragen en herkennen van valse documenten en praktijkcases
- Kritische vragen m.b.t. de kredietnemer/tussenpersoon
- Kritische vragen m.b.t. agent of medewerker
- Documenten: nazicht op fraude
- De loonfiche: knipperlichten en fraude herkennen
- Dacturen en bestekken: knipperlichten en fraude herkennen
- Valse andere inkomsten
- Inschrijvingsbewijs van voertuigen
- Vervalst Compromis
- Schatting OG
- Het fictief financieel plan
- Vermoeden van fraude: Follow the money
- Praktijkcases
- Cases en besluit
- Immo-fraude op basis van valse documenten
- Fraude lening op afbetaling op basis van valse documenten
- ABC-fraude
- Rechtstreekse kredietfraude
- Interne kredietfraude
- Schone Schijn
PRAKTISCHE INFORMATIE
- Duurtijd: 1 lesdag (6 lesuren)
- Uren: 09:00 tot 17:00
- Plaats: Febelfin Academy: Phoenix building, Koning Albert II-laan 19, 1210 Brussel
Methodologie
Een ‘Klassikale opleiding’ volg je in groep. Je bent samen met de andere deelnemers en de docent aanwezig op een afgesproken tijdstip in hetzelfde leslokaal. Er is mogelijkheid tot interactie en feedback, zowel van de deelnemers naar de docent toe als omgekeerd. Het lesmateriaal bestaat als basis uit een presentatie via het MyFA leerplatform, aangevuld met diversen zoals (digitale syllabus, presentatie, audiovisuele fragmenten, …).
Opleidingsmateriaal: PowerPoint presentatie
Bank: Vereiste beroepskennis bedoeld door artikel 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.
Docenten
Sven Alice L Van den Bogaert
Credits
