De impact van de IDD op de verzekeringsdistributie en op de gedragsregels (leven & niet-leven)

Doelgroep

De opleiding is vooral bestemd voor de personen :

• die een opleiding hebben gevolgd of een examen hebben afgelegd over deel 6 van de wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen vóór de inwerkingtreding van de IDD in Belgisch recht op 28 december 2018; 
• de kennis op te frissen en te vervolledigen over de nieuwe regels, zoals van toepassing sinds de inwerkingtreding van de IDD op 28 december 2018. 

Vereiste voorkennis

Advanced level opleiding: deze opleiding vereist een algemene basiskennis van het onderwerp.

Programma

Deze opleiding bestaat uit een E-learning (afstandsstudie) en een klassikale sessie.  De afstandsstudie, opgesteld onder de vorm van een syllabus (pdf), moet je voor de deelname aan de klassikale sessie doorlopen. In deze klassikale sessie staan praktijkvoorbeelden en oefeningen centraal.

INHOUD

• De impact van de IDD op de verzekeringsdistributie
  • Het wettelijk kader: 
    • De Europese IDD richtlijn
    • Het voorwerp van de richtlijn 
    • De omzetting van de IDD in het Belgisch recht 
  • Op welke distributieactiviteiten en op welke personen is de wetgeving van toepassing en niet van toepassing
  • De inschrijving van de tussenpersonen; wanneer, waar, hoe, onder welke voorwaarden
  • De impact van de IDD op de professionele kennis en bekwaamheid: kennis, ervaring en bijscholing
  • Het toezicht en de mogelijke sancties bij inbreuk op de wetgeving

• De impact van de IDD op de  informatievereisten en de gedragsregels na de IDD. 
  • De toepasselijke wetgeving
  • Het toepassingsgebied van de wetgeving en de geldende vrijstellingen
  • De beginselen van de gedragsregels waaronder de fundamentele gedragsregel
  • De precontractuele informatievereisten aan de klanten: wanneer, hoe en wat
  • De belangenconflicten: beleid en informatieplicht
  • De analyse van de behoeften en wensen van de klanten (zorgplicht)
  • De gedragsegels in verband met: 
    • de koppelverkoop
    • de inducements (de vergoedingen)
    • het toezicht op de producten en de productkennis 
  • Het klantendossier en de te bewaren gegevens 
  • De aanvullende vereisten in verband met de spaar- en beleggingsproducten 
  • De burgerlijke aansprakelijkheid en de burgerlijke sanctie 
  • De preventieve maatregelen en de administratieve sancties

PRAKTISCHE INFORMATIE

• Duurtijd: E-learning (7 uur) + ½ lesdag (3 uren) 
• Uren van de opleidingsdag: 09:00 tot 12:30
• Plaats:  Febelfin Academy, Phoenix gebouw - Koning Albert II-laan 19 1210 Brussel
• Aantal bladzijden syllabus : +- 50 bladzijden
• Voorbereiding: Doorloop de afstandsstudie alvorens deel te nemen aan de klassikale opleiding. Het interactief moment is bedoeld ter ondersteuning van de kennis opgedaan in de syllabus.

Methodologie

Een ‘Klassikale opleiding’ volg je in groep. Je bent samen met de andere deelnemers en de docent aanwezig op een afgesproken tijdstip in hetzelfde leslokaal. Er is mogelijkheid tot interactie en feedback, zowel van de deelnemers naar de docent toe als omgekeerd. Het lesmateriaal bestaat als basis uit een presentatie via het MyFA leerplatform , aangevuld met diversen zoals (digitale syllabus, presentatie, audiovisuele fragmenten, …).

Type opleiding: Hybride

Tijdens onze hybride opleidingen bieden we een combinatie aan van interactieve zelfstudie en een praktijkgerichte sessie in groep. De zelfstudie bestaat uit een e-learningmodule met theorie, video en quizvragen. Tijdens het groepsmoment ligt de focus op het inoefenen van de materie en het werken met cases uit de praktijk.

Opleidingsmateriaal:

• Syllabus
• Oefenplatform met trainingsvragen
• Powerpointpresentatie